Responsable de Cumplimiento Normativo SPEI

Responsabilidad General

Actuar como el Titular Responsable ante el Banco de México para verificar, interpretar y asegurar el cumplimiento de la regulación aplicable al Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) dentro de la Entidad Financiera, funcionando como el principal enlace con las autoridades y coordinador normativo de las distintas áreas internas.

• Representación Oficial: Fungir de manera personal y directa como Titular Responsable de Cumplimiento Normativo del SPEI ante el Banco de México, suscribiendo las comunicaciones y reportes exigidos.

• Atención a Autoridades: Atender, supervisar y validar las respuestas a requerimientos, oficios, auditorías y visitas de inspección realizadas por el Banco de México y dar seguimiento a medidas correctivas.

• Reporte de Hallazgos: Aprobar y presentar a la Dirección General el informe anual de hallazgos (en julio), así como reportar por escrito cualquier irregularidad o incumplimiento a más tardar el día hábil bancario siguiente de haber sido detectado.

• Validación de Normativa Interna: Revisar y autorizar, en última instancia, que los manuales de procedimientos y políticas de la entidad cumplan con la regulación aplicable para evitar observaciones.

• Revisión de Proveedores: Revisar y validar normativamente los contratos de los proveedores de servicios relacionados con el SPEI para asegurar que incluyan las obligaciones regulatorias necesarias.

• Dominio y actualización regulatoria: Capacidad para analizar modificaciones a la regulación del SPEI, mantenerse constantemente actualizado y explicar el impacto de dichas normas en los diferentes proyectos de la entidad.

• Gestión eficaz con entidades reguladoras: Habilidad para coordinar de manera oportuna la atención a oficios, requerimientos y visitas de inspección emitidas por el Banco de México.

• Capacidad de evaluación y control normativo: Criterio para determinar si la documentación interna y los contratos con terceros cumplen con lo señalado en las matrices de cumplimiento y la regulación vigente.